ماهي أشهر أقوال وارن بافيت

ماهي أشهر أقوال وارن بافيت

وارن بافيت

واحدمن اشهر رجال الأعمال في العالم  واشهر مستثمر  في بورصة نيويورك رئيس مجلس إدارة شركة بيركشير هاثاواي وهو رابع أغنى أغنياء العالم لسنة 2020 حسب مجلة فوربس الإمريكية بثروة 67.5 بليون دولار أمريكي

 بعد أن كان أغنى رجل بالعالم لعام2008 بثروة 40 مليار دولار أمريكي

حياته

ولد وارن بافت عام 1930 في أوماها بولاية نبراسكا, كانت عائلته تدير متجراً للبقوليات في أوماها في الفترة الواقعة بين عامي 1869 و 1969, وكان والده هاوارد سمساراً في سوق الأسهم

وعضواً في مجلس النواب عن الحزب الجمهوري، وكانت أمه ليلي ستال سيدة منزل. على الرغم نشأته في الكنيسة المشيخية الاّ أن وارن بافت يعرّف نفسه لاأدري.

في عام 1941 عندما أصبح وارن بافت في سن الحادية عشر، بدأ يعمل في بيت السمسرة الذي كان يديره والده حيث اشترى أسهمه الأولى.

وعندما أصبح في الرابعة عشر من عمره (1945) كان يجني 175$ دولاراً في الشهر من توزيع صحيفة واشنطن بوست. كما اشترى أرضاً زراعية في نبراسكا مساحتها 40 آر مقابل 1200$ دولار.

دراسته الجامعيه

في سنه  1950 واثناء دراسته  درجة بكالوريوس في العلوم من جامعة نبراسكا، وعندما وصل الى   السنة الأكادمية الرابعة،

قرأ كتاب المستثمر الذكي  لبنيامين غراهام, والذي ينصح المستثمرين  بتجنب الأسهم التي سرعان ما تختفي وبشراء الأسهم التي تعرض بأسعار تقل عن قيمتها الحقيقية. 

 التحق بكلية التجارة بجامعة كولومبيا حيث درس كتاب غراهام. وتخرج من جامعة كولمبيا عام 1951.

بعد تخرجه من الجامعه التحق للعمل  في وال ستريت  ثم عاد بعد ذلك إلى اوماها ليصبح سمساراً في مؤسسه والده ومدرساً لمادة التجارة في الصفوف المسائية.

¹⁾wpaf -wiki

تأسيس شركته الأولى

في عام 1956 أسس  شركة  بافت أسوشيتس المحدودة برأس مال 105000 دولار جمعه من الأصدقاء وأفراد العائلة،

إضافة إلى مساهمته بمبلغ 100 دولار. ثم أسس في وقت لاحق شركتين متضامنتين ليدمج الشركات الثلاثة في نهاية الأمر.

ووضع لنفسه هدف بأن يتغلب على الداو بمقدار عشرة نقاط مئوية كل عام.

وبعد خمس سنوات (1962) أصبحت الشركة المتضامنة تساوي 7.2 مليون دولار.

وزادت ثروة بافيت عن مليون دولار.وفي نفس العام تم دمج كافة الشركات المتضامنة في بافيت بارتنر شيبس المحدودة

 التي بدأت تشتري أسهم Berkshire Hathaway بيركشاير هاثواي, نيو بيدفورد المتعثرة، وماس تيكستايل ميل مقابل أقل من 7.6 دولارات للسهم الواحد. كما استخدم رأس مال بيركشاير في الاستثمار في القطاعات التجارية الأخرى مثل قطاع التأمين.

²⁾https://www.imdb.com/name/nm1104789/

مع بداية  عام 1963 أصبحت بافيت بارتنر شيبس المحدودة أكبر مالك للأسهم في بيركشاير.

وسيطر عليها في عام 1965.وفي عام 1967 فاقت ثروة بافيت   10 مليون دولار, وفي تلك السنة اشترت بيركشاير هثواي شركة ناشونال إندمنتي للتأمين مقابل 8.6 مليون دولار.

لكن في عام 1969 تم حل الشركة بعد أن حققت عائدات سنوية متراكبة بلغت نسبتها 29.5% مقابل 7.4 للداو.

وهذا ما دفع بافيت إلى الاستنتاج بأن الكثير جداً من الأسهم تعرض بأسعار تفوق كثيراً قيمتها الحقيقية.

تضمنت الأرصدة التي جرى توزيعها على الشركاءأسهم شركة بيركشاير هاثواي. وباتت ثروة بافيت تقدر بحوالي 25 مليون دولار.

بعد أن قرر بافيت حَلَّ الشركة عام 1969؛ ليتفرَّغ لتطوير شركة بيركشير هاثاواي.

عمل الى  إلغاء قسم صناعة المنسوجات ، واعتمد على توسيع الشركة عن طريق شراء أسهم في مجال الإعلام،

مثل: جريدة الواشنطن بوست The Washington Post، وفي مجال التأمين، مثل: شركة جيكو GEICO، وفي مجال الطاقة، مثل: إكسون Exxon.

حقق “عَرَّاف أوماها” نجاحًا باهرًا، حتى أنه تمكَّن من تحويل بعض الاستثمارات البخسة جدًا إلى ذهب، ومن أشهرها شراءه لشركة الإخوة سالومون Salomon Brothers والتي كانت تعاني من الفضائح في عام 1987.

كما استثمر في  شركة كوكاكولا Coca-Cola، أصبح بافيت مديرًا للشركة في  عام 1989

  كما عمل  مديرًا لمجموعة سيتي القابضة للأسواق العالمية Citigroup Global Markets Holdings، ولشركة جراهام القابضة Graham Holdings Company، ولشركة جيليت The Gillette Company.

³⁾فووربس -وارن بافيت 

ماهي أشهر أقوال وارن بافيت

1. لا تخسر المال

واحدة من أكثر نصائح بافيت شيوعًا هي كما يلي: “القاعدة رقم 1: لا تخسر المال أبدًا. القاعدة رقم 2: لا تنس القاعدة رقم 1.” إذا كنت تعمل من الخسارة ، فمن الأصعب بكثير العودة إلى حيث بدأت ، ناهيك عن كسب المكاسب.

2. احصل على قيمة عالية بسعر منخفض

في خطاب المساهمين في Berkshire Hathaway لعام 2008 ، شارك بافيت مبدأ أساسيًا آخر: “السعر هو ما تدفعه ؛ القيمة هي ما تحصل عليه”. يمكن أن تحدث خسارة المال عندما تدفع سعرًا لا يتطابق مع القيمة التي تحصل عليها – مثل عندما تدفع فائدة عالية على ديون بطاقة الائتمان أو تنفق على العناصر التي نادرًا ما تستخدمها.

3. كون عادات مالية صحية

في خطاب ألقاه عام 2007 في جامعة فلوريدا ، قال بافيت ، “معظم السلوك معتاد ، ويقولون إن سلاسل العادة خفيفة جدًا بحيث لا يمكن الشعور بها حتى تصبح ثقيلة جدًا بحيث لا يمكن كسرها”. اعمل على بناء عادات مالية إيجابية ، وكسر تلك التي تضر محفظتك.

5. الاحتفاظ بالنقد في متناول اليد

مفتاح آخر لضمان الأمن هو الاحتفاظ دائمًا بالاحتياطيات النقدية في متناول اليد. قال بافيت في التقرير السنوي لشركة Berkshire Hathaway لعام 2014: “نحتفظ دائمًا بما لا يقل عن 20 مليار دولار – وعادة ما تكون أكثر بكثير – في شكل مكافئات نقدية”.

قد يكون لدى الشركات والأفراد على حد سواء حكة لوضع السيولة النقدية للعمل من خلال الاستثمارات. قال بافيت: “النقد ، على الرغم من ذلك ، هو بالنسبة إلى الأعمال التجارية كما هو الحال بالنسبة للأكسجين للفرد: لم نفكر أبدًا في وجوده ، فالشيء الوحيد في الاعتبار عندما يكون غائبًا”. “عندما يحين موعد سداد الفواتير ، تكون النقود فقط هي العملة القانونية. لا تغادر المنزل بدونها”.

8. انظر إلى المال على أنه لعبة طويلة الأمد

قال بافيت ذات مرة ، “شخص ما يجلس في الظل اليوم لأن شخصًا ما زرع شجرة منذ وقت طويل.” وهذا صحيح. إن غرس بذور النجاح المالي ورعايتها الآن سيؤدي إلى الظل للاستمتاع به لاحقًا في الحياة. قد يشمل هذا الظل التحرر من الديون أو التقاعد الآمن أو القدرة على تغطية تكلفة الكلية لأطفالك.

تعتبر هذه النظرة طويلة المدى للمال أساسية لقرارات بافيت الاستثمارية. في رسالته لعام 2014 إلى المساهمين ، قال إنه يجب على الناس “الاستثمار بأفق متعدد العقود … يجب أن يظل تركيزهم ثابتًا على تحقيق مكاسب كبيرة في القوة الشرائية على مدى حياتهم الاستثمارية”. وحث المستثمرين على عدم التركيز على لحظات تقلب سوق الأسهم أو الأزمة الاقتصادية.